Sieben Tipps für die richtige Vermögensübertragung

Unabhängig von der Überlegung, wer einmal Empfänger des Nachlasses werden soll, seien es Familienmitglieder, Freunde, Patenkinder, gemeinnützige Einrichtungen oder Stiftungen, gilt es sich rechtzeitig Gedanken zu machen und geordnete Verhältnisse zu hinterlassen.

Ganz so einfach wie das klingt, ist es jedoch oftmals nicht. Vielerlei Facetten sind im Vorfeld zu berücksichtigen und je nach persönlichen Umständen und Vermögenslage ist fachmännischer Rat unabdingbar. Auch steuerliche Aspekte wollen klug in die Überlegungen einbezogen werden.

So planen Sie Ihren Nachlass richtig:

• Verschaffen Sie sich zunächst einen Überblick über die vorhandenen Vermögenswerte (Geld- und Wertpapieranlagen, Immobilien, Versicherungsguthaben, Fahrzeuge etc.). Beachten Sie dabei insbesondere, auf welchen Namen die Kapitalanlagen erfolgen, und wer als Grundstückseigentümer im Grundbuch eingetragen ist.
• Überlegen Sie, welchen Personenkreis Sie im Rahmen Ihres Nachlasses bedenken möchten.
• Sofern Sie noch keine testamentarische Verfügung aufgesetzt haben, prüfen Sie, ob mit der gesetzlichen Erbfolge all diejenigen bedacht werden, die Sie in Ihren Überlegungen als potenzielle Erben vorgesehen haben.
• Sollten Sie bereits ein Testament verfasst haben, lesen Sie sich die hinterlegte Verfügung noch einmal genau durch, und kontrollieren Sie, ob die dortigen Regelungen noch mit Ihren Wünschen übereinstimmen oder sich Änderungen bzw. Ergänzungen ergeben haben.
• Sofern Sie aufgrund der vorhergehenden Fragestellungen Handlungs- oder Beratungsbedarf erkennen, holen Sie sich fachmännische Hilfestellung. Eine ganzheitliche Betrachtung aller für Sie relevanten Gesichtspunkte ist dabei unabdingbar. Je früher Sie mit der Planung beginnen, desto vielfältiger sind Ihre Möglichkeiten.
• Treffen Sie ferner Vorsorge für den Fall, dass Sie eventuell handlungsunfähig werden. Mit entsprechenden Vollmachten können Sie sicherstellen, dass finanzielle, geschäftliche oder gesundheitliche Belange in Ihrem Sinne geregelt werden.